Revisa prestatario, propietario y préstamo antes de enviar los reportes mensuales de Property Pulse: coincidencias, fuentes de datos y aprobación.
Property Pulse envía a tus clientes un reporte mensual de su casa, y cada reporte espera tu revisión antes de salir. Ve a Marketing y luego a la pestaña Property Pulse. El botón Validate muestra cuántos reportes están pendientes. Haz clic para abrir la pantalla de validación, donde cada fila es una propiedad.
Cada fila muestra el nombre del cliente de tu sistema, el propietario registrado en el condado y un porcentaje de coincidencia entre los dos. Luego vienen las dos columnas del préstamo. System Data son los datos que ya tienes en tu cuenta de LoanOfficer.ai, de tu carga o de la sincronización con tu LOS. Property Pulse Data es el préstamo registrado en el condado: el monto, el producto y la fecha de cierre vienen de registros públicos, y la tasa es un estimado basado en el producto y la fecha de cierre.
Empieza por los fáciles: cuando las dos fuentes coinciden, aprueba la fila tal cual. Si tu sistema todavía muestra un préstamo viejo pero el condado muestra uno más nuevo —un refinanciamiento— haz clic en la celda de Property Pulse para usar esos datos. El borde azul y la palomita muestran qué fuente está seleccionada. Si una casa no tiene hipoteca en los registros públicos y el préstamo ya se pagó, elige esa opción. Si un préstamo nuevo acaba de cerrarse y sincronizarse desde tu LOS pero el condado aún no lo registra, deja System Data: la tasa de tu LOS es exacta y es mejor que el estimado. Y cuidado con las coincidencias bajas: una casa a nombre de una LLC puede coincidir solo un 20%, así que revisa el propietario antes de aprobar o quítala con el ícono de basura.
Antes de aprobar, haz clic en el ícono del ojo en cualquier fila. Esto es exactamente lo que recibirá tu cliente, con tu marca y tus datos de contacto arriba, y un aviso que te recuerda que todavía no se ha enviado. Desplázate para revisar el valor de la casa, el capital y el resumen. Abre My Mortgage para ver el historial del préstamo en el condado, incluido un refinanciamiento reciente y el préstamo que reemplazó. Abajo ves qué datos del préstamo se usarán al aprobar. Puedes aprobar ahí mismo, quitar la propiedad o abrir el reporte en otra pestaña.
De vuelta en la lista, aprueba una fila a la vez o marca varias filas y haz clic en Approve Selected; cada fila usa la fuente que elegiste. Approve All Matching aprueba todos los reportes de tu vista actual usando System Data, así que primero aprueba las filas donde elegiste Property Pulse.
El umbral de aprobación automática define el porcentaje de coincidencia con el que los reportes se pueden aprobar solos. Elige un nivel acorde a la revisión que tu equipo quiere hacer antes de que un reporte llegue al cliente.
Ve a Marketing y luego a la pestaña Property Pulse. El botón Validate cuenta los reportes pendientes; haz clic para abrir la pantalla de validación.
System Data son los datos del préstamo que ya están en tu cuenta de LoanOfficer.ai, de tu carga o de la sincronización con tu LOS. Property Pulse Data es el préstamo registrado en el condado: monto, producto y fecha de cierre de registros públicos, con una tasa estimada.
Elige la que refleje la realidad. Si el condado muestra un préstamo más nuevo, el cliente refinanció: elige Property Pulse Data. Si un préstamo acaba de cerrarse y sincronizarse desde tu LOS pero el condado aún no lo registra, deja System Data.
Que el nombre del cliente y el propietario registrado en el condado no coinciden del todo, por ejemplo una casa a nombre de una LLC. Revisa el propietario antes de aprobar o quita la propiedad con el ícono de basura.
Sí. Haz clic en el ícono del ojo en cualquier fila para ver exactamente lo que recibirá tu cliente, con tu marca y tus datos. Abajo ves qué datos del préstamo se usarán al aprobar.
Marca varias filas y haz clic en Approve Selected para aprobarlas con la fuente elegida en cada una. Approve All Matching aprueba todos los reportes de tu vista actual con System Data, y el umbral automático define el porcentaje de coincidencia con el que se aprueban solos.
Property Pulse envía a tus clientes un reporte mensual de su casa. Antes de que salga un reporte, validas los datos del préstamo. Así se hace. Ve a Marketing y luego a la pestaña Property Pulse. Los reportes pendientes aparecen en el botón Validate. Haz clic para abrir la pantalla de validación. Cada fila es una propiedad. Verás el nombre del cliente de tu sistema, el propietario registrado en el condado y un porcentaje de coincidencia entre los dos. Luego vienen las dos columnas del préstamo. System Data son los datos que ya tienes en tu cuenta de LoanOfficer.ai, de tu carga o de la sincronización con tu LOS. Property Pulse Data es el préstamo registrado en el condado. El monto, el producto y la fecha de cierre vienen de registros públicos. La tasa es un estimado, basado en el producto y la fecha de cierre. Empieza por los fáciles: cuando las dos fuentes coinciden, puedes aprobarla tal cual. Si tu sistema todavía tiene un préstamo viejo pero el condado muestra uno más nuevo, el cliente refinanció, así que haz clic en la celda de Property Pulse para usar esos datos. El borde azul y la palomita muestran qué fuente está seleccionada. Si una casa no tiene hipoteca en los registros públicos y ya pagó su préstamo, elige esa opción. Si un préstamo nuevo acaba de cerrarse, sincronizado desde tu LOS, el condado aún no lo registra, así que deja System Data: la tasa de tu LOS es exacta y es mejor que el estimado. Y cuidado con las coincidencias bajas: una casa a nombre de una LLC puede coincidir solo un 20%, así que revisa el propietario antes de aprobar o quítala con el ícono de basura. Antes de aprobar, revisa el reporte. Haz clic en el ícono del ojo en cualquier fila. Esto es exactamente lo que recibirá tu cliente, con tu marca y tus datos de contacto arriba. El aviso te recuerda que todavía no se ha enviado. Desplázate hacia abajo para revisar el valor de la casa, el capital y el resumen. Abre My Mortgage para ver el historial del préstamo en el condado. Abajo ves qué datos del préstamo se usarán al aprobar. Puedes aprobar aquí mismo, quitar la propiedad o abrir el reporte en otra pestaña. De vuelta en la lista, aprueba una fila a la vez o marca varias filas y haz clic en Approve Selected. Cada fila usa la fuente que elegiste. Approve All Matching aprueba todos los reportes de tu vista actual usando System Data, así que primero aprueba las filas donde elegiste Property Pulse. Y el umbral de aprobación automática define el porcentaje de coincidencia con el que los reportes se pueden aprobar solos. Eso es la validación de Property Pulse. ¿Preguntas? Únete a nuestra capacitación diaria, de lunes a viernes a las 11 de la mañana, hora del Pacífico.