Guía para configurar identidad, agenda, seguimiento, coach, entrenamiento, productos, pruebas, protecciones y widget web de un asistente hipotecario con IA.
Una guía práctica para configurar el Asistente de IA de LoanOfficer.ai, probarlo antes de usarlo y publicarlo como chat en tu sitio web.
Un asistente hipotecario con IA no queda listo únicamente por activar una función. Debe conocer cómo se presenta, cuáles enlaces puede compartir, cuándo puede reservar una cita, cómo debe continuar una conversación inactiva y en qué momento tiene que transferirla a una persona.
La configuración completa de LoanOfficer.ai reúne esas decisiones en User Settings, dentro de AI Assistant. El proceso cubre identidad, respuestas retrasadas, enlaces, agenda, seguimiento, coach, entrenamiento, productos, Sandbox Mode, reglas y el widget para sitios web.
Puedes seguir el proceso en la capacitación completa de la Academia: /es/academia/ia/configuracion-completa-del-asistente-de-ia. El video en inglés también está disponible en /academy/ai/complete-ai-assistant-setup-walkthrough.
Comienza asignando un nombre que diferencie al asistente del oficial de préstamos. La claridad es importante: la herramienta ayuda con citas y seguimientos, pero la relación profesional sigue perteneciendo al originador.
El número de teléfono opcional permite intercambiar mensajes con el asistente y recibir actualizaciones en el celular. Las conversaciones también permanecen disponibles dentro de la plataforma.
Delayed Reply puede esperar hasta tres minutos antes de enviar una respuesta. La pausa no cambia el contenido. Úsala para ajustar el ritmo y pruébala en conversaciones reales; una respuesta inicial de alta intención puede necesitar menos espera que un hilo que lleva varios días activo.
La URL de la solicitud debe ser el primer enlace importante. Sin ella, la IA no tiene un destino autorizado cuando una persona quiere comenzar. Agrega después únicamente los recursos que deseas que comparta: calendario, videos, redes sociales, reseñas o páginas educativas.
Los enlaces pueden convertirse en smart tracking links para registrar selecciones. Así distingues entre un enlace enviado y uno realmente abierto.
Nombra cada recurso por la acción que resuelve. Un nombre claro reduce la posibilidad de que el asistente elija el destino equivocado y facilita la revisión cuando cambie una URL.
Selecciona tipos y duración de reuniones, días disponibles y aviso mínimo. Un plazo de 12 horas, por ejemplo, evita que una persona reserve una reunión inesperada para el mismo día. El valor correcto depende del tiempo que necesitas para revisar el contexto antes de la llamada.
Registra vacaciones y otras ausencias en Time Off. La IA puede hablar sobre una reunión a cualquier hora, pero solo debe ofrecer espacios dentro de la disponibilidad aprobada.
También puedes insertar el calendario en tu sitio como contenido integrado, ventana emergente o botón. Después de copiar el código, realiza una reserva desde teléfono y computadora y confirma zona horaria, tipos de reunión, aviso mínimo, fechas bloqueadas y campos de contacto.
Cuando un prospecto deja de responder, la IA puede esperar el intervalo definido y redactar un seguimiento según el contexto. Puedes agregar otro paso dos días después, otro tres días después y uno posterior a los siete días, o utilizar la cadencia que corresponda a tu proceso.
Evalúa todos los pasos en una sola línea de tiempo. Varias decisiones razonables por separado pueden producir demasiados mensajes si quedan juntas. Cada contacto debe aportar un motivo claro para responder.
Re-enroll Buffer impide que una persona vuelva a entrar de inmediato en otra secuencia. Esa pausa ayuda a mantener la persistencia sin convertir cada silencio en una nueva serie de mensajes.
Empieza Training con reglas concretas: termina con un próximo paso, envía un enlace cuando la persona indique que quiere comenzar, incluye el descargo aprobado al hablar de tasas y transfiere ciertos temas a una persona. Las instrucciones específicas pueden probarse; una petición general como ‘sé profesional’ es difícil de evaluar.
Completa después tu identidad y la biografía de la empresa. Incluye experiencia, equipo y datos necesarios para que la IA te represente de forma precisa. Revisa esta información cuando cambies de empresa, licencia, mercado o responsabilidades.
Offerings está diseñado para programas especializados. No es necesario volver a explicar todo el conocimiento hipotecario estándar. Agrega los detalles que la IA no podría conocer sin tu contexto, como condiciones geográficas o productos propios de tu compañía.
Sandbox Mode permite formular preguntas como lo haría un prestatario. Prueba elegibilidad de productos, tasas, citas, solicitudes de baja y temas que deben transferirse. El objetivo no es obtener una respuesta bonita, sino confirmar el comportamiento completo.
En una pregunta de tasas, revisa que se utilice la configuración de Rate Watch y aparezca el descargo requerido. En una pregunta de producto, confirma que la IA haga una pregunta de calificación apropiada. En una transferencia, verifica que deje de intentar resolver el tema y que una persona pueda continuar.
Conserva un pequeño grupo de escenarios y repítelo después de cambios importantes. Una prueba constante detecta mejor las diferencias que una conversación improvisada distinta cada vez.
Guardrails reúne el manejo de RESPA y TILA, la moderación de contenido y el respeto de solicitudes como STOP. También permite configurar descargos sobre tasas y transferencia automática mediante palabras o temas.
Estas opciones apoyan el proceso de cumplimiento, pero no reemplazan la revisión de tu empresa. Prueba el resultado, documenta el comportamiento esperado y actualiza la configuración cuando cambien tus políticas o productos.
Revisa especialmente los casos difíciles: una queja, una solicitud para dejar de recibir mensajes, una pregunta de tasa y un tema que requiere intervención humana.
Cuando la configuración ya supera las pruebas, abre Widget. Personaliza el ícono, logotipo, colores y título, y copia el código proporcionado a la página deseada. El visitante podrá iniciar una conversación sin salir de tu sitio.
Prueba el widget en la página exacta donde estará publicado. El contenido de esa página influye en las preguntas que llegan. Confirma que la IA se identifica, responde con el contexto correcto, comparte el enlace aprobado y ofrece la siguiente acción prevista.
En teléfono, comprueba que el botón no cubra navegación, consentimiento ni otra acción importante. Configura primero, prueba después y publica al final. Ese orden evita abrir una puerta pública hacia un proceso incompleto.
En User Settings, dentro de la pestaña AI Assistant.
Sí. El número opcional permite enviar mensajes al asistente y recibir actualizaciones en tu celular.
Registra las fechas en Time Off y la IA las excluirá de la disponibilidad.
La IA redacta el seguimiento según la conversación, mientras tú controlas los intervalos y la cantidad de pasos.
Productos especializados o propios de tu empresa que necesiten contexto adicional.
Usa Sandbox Mode con preguntas de productos, tasas, citas, baja y transferencia antes de utilizarla con prospectos.
Sí. Personaliza el widget y copia el código suministrado en la página deseada.