Si la demanda de inversionistas sigue creciendo, los prestamistas y brokers non-QM podrían ver más capacidad, más competencia y una necesidad más clara de calificar bien al prestatario desde la primera conversación.
El pronóstico de originaciones non-QM que está llamando la atención esta semana viene del reporte de HousingWire que indica que BofA Securities ve $100 billion en emisión de titulizaciones non-QM, después de un récord de $20.9 billion en valores respaldados por hipotecas residenciales non-QM en Q3 2025. HousingWire publicó el reporte el Sept. 16, 2026, presentando a non-QM como una categoría de inversión hipotecaria en crecimiento vinculada a la demanda de RMBS.
Esto importa para los oficiales de préstamos que producen, porque el financiamiento non-QM depende en gran medida de la ejecución en los mercados de capitales. Cuando la demanda de titulización es fuerte, los prestamistas pueden tener más motivos para competir por prestatarios bien documentados que son trabajadores por cuenta propia, inversionistas, basados en activos u otros perfiles no agency — pero un pronóstico no garantiza pautas más flexibles, mejores precios ni aprobaciones más fáciles.